投資信託の種類
投資信託にはどんな種類のものがあるのかをご紹介しましょう。
投資信託は、社会の変化に伴うさまざまな需要を満たすために、その種類も豊富になっています。
分類するにも、さまざまな視点があります。
例えば、運用方法による分類であれば、アクティブファンドとインデックスファンドとに分かれます。
インデックスファンドとは指数に連動させる方法で、比較的安全な運用方法と言えます。
アクティブファンドとはその名の通り積極的な運用で、インデックスを上回る利益を上げることを目的としています。
購入方法で分類するなら、ユニット型とオープン型に分かれます。
ユニット型は定められた募集期間でしか購入できませんが、オープン型は原則的には自由に投資信託基準価格に則って販売されます。
現在市場に出回っているのはオープン型が多いようです。
分配方法で分類するなら、分配型と無分配型に分かれます。
分配型は投信の決算日に利益を分配します。
無分配型は、分配されるはずの利益を再投資します。
そして、満期時あるいは解約時に精算を行います。
このことから、資金を大きく増やすには複利効果のある無分配型の方がその可能性が大きく、また分配されるごとに税金を支払う必要もなくなります。
投信を設定場所によって分類するなら、国内投信か国外投信かで分かれます。
国内で設定された投信のことを国内投信と呼び、国外で設定された投信を国外投信と呼びます。
ですから、日本株に投資する場合も、外国で設定された投信であれば、国外投信となるのです。
この辺は勘違いしやすいので注意が必要です。
また、投資対象によって分類することも出来ます。
投資信託は必ずしも株式に投資するとは限りません。
株式投信と公社債投信というものがあります。
株式投信とは株式の組み入れが出来るものです。
公社債投信は、運用対象が国債や社債などになります。
この他、不動産に投資するという選択肢もあります。
このように、投資信託には沢山の種類がありますので、始める前に研究しておくことが大切です。
投資信託の種類のカテゴリ
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